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贷款人员绩效考核细则
为全面完成董事会下达的经营目标，提高本公司的资金 使用效率， 在增加营业收入 的同时，严格控制业务风险，充分调动各个部门的积极性，特制定如下考核办法：
一、管理 层的考核
【考核指标和权重】
（1）资本回报率 13%—15%。占考核权重的 45%。
（2）贷款损失率为 0，占考核权重的 45%。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，占考核权重的 10%。
【考核办法】
（1）资本回报率不到 13%，按实际完成的回报率与指标的比率乘以 45%为本项得分。超 过 13%不到 15%，本项得分为 45%。
（2）贷款损失为零，本项得分 45%，出现贷款损失，本项得分为零，贷款损失率大于 1%，考核总分为零。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，本项得分为 10%。超过 5%不超过 15%， 每超过 1%，本项得分降低 1%。超过 15%考核总分为 0。
（4）三项相加总分为年度考核得分做为奖金系数，乘以应发奖金为被考核人的实际奖 金。
（5） 资本回报率超过 15%， 按超出部分的 20%提取奖金奖励全公司由管理 层根据实际情 况发放。
【考核阶段和考核部门】
（1）管理层考核为年度考核。
（2）综合管理部负责初评。
（3）董事会负责最终评价。
二、贷款业务部的考核
【考核指标和权重】
（1）业务员每月的工资发放保底业务收入 考核指标为 10 万元。占考核权重的 60%。
（2）贷款损失率占考核权重的 20%。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，占考核权重的 10%。
（4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的 10%
【考核办法】
（1）业务员业务收入达不到考核指标按完成比率乘以权重 60%为本项得分，超过考核 指标本项得分为 60%，超出部分按照 3%提取奖金，当月计算，次月发放。
（2）贷款损失为零，本项得分 20%，出现贷款损失，本项得分为零，贷款损失率大于 1%，考核总分为零，并按照责任追究制度追究，同时收入指标超出考核指标部分的奖金 暂停发放，责任追究完毕后再予以处理。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，本项得分为 10%，超过 5%不超过 15%。 每超过 1%。本项得分降低 1%。超过 15%考核总分为 0。同时收入指标超出考核指标部分 的奖金暂停发放，等逾期贷款处理完毕后再予以处理。
（4） 业务员的劳动纪律和贷后管理由主管领导和综合管理部共同考核， 得分 80 分以上， 本项得分为 10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
（5）四项相加总分为月度得分，乘以应发工资为被考核人的实际工资。加上奖金为业 务员实际收入。
（6）部门经理负责部门的总体工作参考业务员考核指标执行。
【考核阶段和考核部门】
（1）贷款业务部考核为月度考核。
（2）综合管理部和主管领导负责初评。
（3）总经理负责最终评价。
（4）部门经理负责部门的总体工作参考业务员考核指标执行。
三、风险管理部的考核
【考核指标和权重】
（1）风险识别占考核权重的 30%。
（2）风险控制占考核权重的 30%。
（3）贷款审批或部门评价占考核权重的 30% （4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的 10%
【考核办法】
（1）风险管-理-员本人审核出现应发现未发现风险，每笔风险管-理-员本项得分降低 3%。 部门出现应发现未发现风险， 每笔风险管-理-员本项得分降低 3%,风险管理部经理本项得 分降低 2%。 （应发现未发现风险指出现风险后，风险分析确定为风险管理部责任的）
（2）风险管-理-员没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险管-理-员 本项得分降低 3%。部门没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险 管理部经理本项得分降低 2%。
（3）风险管理部经理贷款审批不及时，风险判断不准确，每次风险管理部经理本项得 分降低 3%。风险管理部每月对风险管-理-员进行业务评价。
（4）风险管-理-员的劳动纪律由风险管理部经理和综合管理部共同考核，风险管理部经 理的劳动纪律由主管领导和综合管理部共同考核。得分 80 分以上，本项得分为 10%。 80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下， 予以辞退。
（5）四项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
【考核阶段和考核部门】
（1）风险管理部考核为月度考核。
（2）综合管理部和主管领导负责初评。
（3）总经理负责最终评价。
四、稽核财务 部的考核
【出纳的考核指标、权重和考核办法】
（1）现金及有价证券保管安全，盘点及时，支票填写规范，开出支票无差错，考核权 重为 20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项 的得分降低 1%—20%。由稽核财务 部负责考核。
（2）根据综合管理部提供的资料及时准确的编制工资表及个人所得税表，工资发放及 时准确。考核权重为 10%。每次出现不及时或差错，本项的得分降低 1%。由稽核财务部 负责考核。
（3）相关记录凭证编制及时规范完整。考核权重为 10%。每次出现不合格，本项的得 分降低 1%。由稽核财务部负责考核。
（4）利息收入计算及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为 10%。每次出现差错 或经财务总监认定业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。由稽核财务部负责考核。
（5）贷款发放和收回的银行手续及时准确，考核权重为 20%，每出现一次差错本项的 得分降低 1%。由稽核财务部负责考核。
（6）保守公司机密，考核权重为 10%。经公司办公 会认定有泄密行为并造成严重后果 的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。
（7）劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上，本项得分为 10%。80 分以下 60 分 以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。由 稽核财务部和综合管理部负责考核。
（8）工作评价占考核权重的 10%，由部门负责人及财务总监进行评价，评价得分乘以 权重 10%，为本项得分。
（9）考核为月度考核，八项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放， 低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60% 发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
【会计的考核指标、权重和考核办法】
（1）会计稽核及时准确，考核权重为 20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根 据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%—20%。由稽核财务部负责考核。
（2）会计记账、报表编制及时、准确、规范。考核权重为 20%。每次出现不及时或差 错， 根据差错性质和涉及金额大小， 本项的得分降低 1%—20%。 由稽核财务部负责考核。
（3）纳税申报及时准确，税款缴纳及时。考核权重为 10%。每次出现不及时或差错， 本项的得分降低 5%。由稽核财务部负责考核。
（4）利息收入计算审核及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为 20%。每次出现 差错或经财务总监认定业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。由稽核财务部负责考 核。
（5）保守公司机密，考核权重为 10%。经公司办公 会认定有泄密行为并造成严重后果 的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。
（6）劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上，本项得分为 10%。80 分以下 60 分 以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。由 稽核财务部和综合管理部负责考核。
（7） 工作评价占考核权重的 10%， 财务总监及总经理进行评价， 评价得分乘以权重 10%， 为本项得分。
（8）考核为月度考核，七项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放， 低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60% 发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
五、综合管理部的考核
【考核指标和权重】
（1）人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准 确，占考核权重的 30%。
（2）综合服务 占权重的 30%。
（3）档案管理及时、完整、准确占考核权重的 30%
（4）劳动纪律占考核权重的 10%
【考核办法】
（1）人事管理由其他部门进行评价（包括总经理，财务总监，业务部门负责人，风险 管理部经理）平均评分乘以权重 30%为综合管理部经理评分。综合管理部经理对文员进 行业务评价。
（2）管理由其他部门进行评价（包括总经理，财务总监，业务部门负责人，风险管理 部经理）平均评分乘以权重 30%为综合管理部经理评分。综合管理部经理对文员进行综 合业务评价。
（3）档案管理不及时、完整、准确的，每次责任文员本项得分降低 3%。管理部经理本 项得分降低 2%。
（4）综合管理部文员的劳动纪律由综合管理部经理考核，综合管理部经理的劳动纪律 由主管领导考核。得分 80 分以上，本项得分为 10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
（5）四项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。
【考核阶段和考核部门】
（1）综合管理部考核为月度考核。
（2）综合管理部和主管领导负责初评。
（3）总经理负责最终评价。
住房公积金管理中心机关效能考评实施办法
为了进一步改进机关作风、提高机关效能、规范行政行为，优化发展环境，确保州委、州政府各项重大决策和中心年度各项目标任务的顺利完成，根据《自治州行政机关效能考评实施办法（试行）》，结合中心工作实际，制定本办法。
一、指导思想和基本原则
指导思想：以邓-小-平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，围绕推进自治州跨越式发展和长治久安，大力倡行“新疆效率”、提升“新疆能力”，强化机关效能建设，大力弘扬主动服务、创新服务、尽责服务、高效服务和廉洁服务的工作作风，强化机关作风效能建设，提高工作质量和效率，充分发挥效能考评的约束和导向作用，激励中心干部职工争创一流业绩，提供一流服务，建设一流机关。
基本原则：坚持稳步推进、分步实施、突出重点、科学实效的原则；坚持公开、公正、公平和群众公认的原则；坚持定性考评和定量考评相结合的原则；坚持奖优、治庸、罚劣的原则；坚持科学性、合理性、导向性和可操作性相结合的原则。
二、考评范围
中心各科室、管理部。
三、考评内容
效能考评重点围绕各科室、管理部履行职能职责、加强制度建设、提高效能效率、改进工作作风以及自身建设等方面工作来开展，从六个方面进行考核。满分为100分，实行倒扣分计分制。
(一)履行职能职责方面（20分）。主要考核贯彻执行州委、州人民政府和中心各项决策、决定、命令和工作部署，落实年度目标任务、领导批示的情况。有下列情形之一的，每发现一次扣3分：
1．对州委、州政府和中心各项重大决策、重要决定和工作部署不执行、不落实或执行不力、落实不到位的；
2．对中心分解下达的年度目标任务及专项工作，牵头科室、配合科室未认真履行职责，没有达到阶段性进度要求的；
3．对中心党委会议、主任办公会议议定事项和中心领导重要批示未按要求时限认真办理落实的；
4．对中心党委会议、主任办公会议议定的中心管理、建设、重大公务活动，有关部门工作措施不力，未达到进度要求的；
5．对中心领导交办、督办事项拖拉积压，未按要求时限办结的；
6．未按要求时限认真办理人大代表议案、政协委员提案及意见建议和州长信箱及其他交办事项的。
(二)工作作风和纪律方面（20分）。主要考核服务态度、服务质量、办事效率情况以及执行中心工作制度和工作纪律情况。有下列情形之一的，每发现一次扣4分：
1．对本科室、管理部干部职工工作作风方面存在的突出问题，未采取有效措施加以整改，群众意见和反映比较大的；
2．科室、管理部内部管理松散，工作人员作风飘浮、办事拖拉、影响正常工作的；
3．工作人员迟到早退、擅离岗位或在工作时间打牌、上网聊天、炒股、玩游戏的；
4．着装不符合要求，没有挂牌上岗的；
5．对群众通过信访、行风热线、民-主评议政风行风、州长信箱、主任信箱投诉反映的问题，经调查属实的，或者对转办投诉件在要求时限内未办结回复和整改纠正不力的。
(三)工作行为方面（10分）。主要考核科室、管理部工作职责是否清晰，工作行为是否规范，服务是否优质高效。有下列情形之一的，每发现一次扣2分：
1．工作人员对管理和服务对象态度冷漠生硬、言语举止不文明甚至发生争执的；
2．利用职权吃拿卡要、刁难服务对象经调查核实的；
3．不遵守会议、学习制度，开会、学习期间交头接耳、接听手机，做其他与会无关的事的；
4．办公秩序混乱、环境脏乱差，不按要求着装，严重影响中心形象的；
5、没有按要求落实服务承诺制、首问负责制、限时办结制、一次性告知制、否定报备制及同岗替代制等制度的。
(四)依法行政方面（20分）。主要考核在工作运行中严格执行住房公积金缴存和贷款办理的情况。有下列情形之一的，每发现一次扣5分：
1．在履行工作职责中不严格按程序办理贷款或者违规发放贷款造成不良社会影响的；
2．因住房公积金贷款审核发放决策不规范、不民-主、不公开出现重大决策失误，造成住房公积金损失，社会影响较大的；
3．由于不认真履行职责，致使职责范围内发生重大违纪违法案件或重大责任事故的；
4．未依法妥善处理涉及本单位群体上访事件造成严重影响，被上级有关单位通报批评的。
(五)为缴存企业和缴存群众服务方面（20分）。主要考核住房公积金归集、贷款服务是否规范、快捷、高效，科室之间、科室和各管理部之间配合协调是否有力。有下列情形之一的，每发现一次扣5分：
1．在贷款发放审批服务中未严格落实服务承诺制、限时办结制，工作拖拉积压，服务对象反映强烈的；
2．科室之间协调沟通不到位、相互推诿扯皮，延误住房公积金归集、批量贷款发放等重大工作的；
3．擅自设置收费等事项的；
4．在为缴存单位和职工服务中人为设置障碍的；
(六)制度建设方面（10分）。主要考核制度创新和流程再造情况。有下列情形之一的，每发现一次扣2分：
1．对现有的归集、贷款、业务大厅运行管理等规章制度未全面清理、修订和完善的；
2．对工作流程和办事程序没有进行创新再造，因环节繁杂而影响办事效率和服务质量，单位和群众反映强烈的；
3．工作制度和办事流程没有上墙、上网、公开的；
4．投诉电话公示、岗位职责公示等监督措施未落实的；
5．不严格执行有关制度或者违反制度乱办事的。
四、考评方法
考评工作在中心效能建设领导小组领导下，由领导小组办公室组织实施。
效能考评采取自我考核和集中考核相结合、群众评议与领导评价相结合、定期检查与不定期抽查相结合、明查与暗访相结合、日常考核与重点督查相结合的办法进行。
(一) 自我考核和集中考核相结合。各科室、管理部按照《自治州行政机关绩效考评暂行办法》、《自治州行政机关效能建设督查实施办法（试行）》和《巴州住房公积金管理中心2015年工作效能建设实施意见》（巴住房公积金[2015]32号）及本办法的要求，建立考核记录，科室、管理部每半年进行一次考核、工作人员每季度进行一次考核。年度效能建设及考核情况要形成书面报告，10月份报中心效能建设领导小组办公室。并由中心效能建设领导小组办公室按照考评方案，通过查阅资料、召开座谈会、民-主测评、走访服务对象的方式，对各科室、管理部的效能建设工作进行全面考核。集中考核在11月结合年终考核进行。
(二)群众评议与领导评价相结合。由中心效能建设领导小组办公室组织，对各科室、管理部的服务意识、服务能力、服务效率、服务成效等方面的情况，向服务对象、社会各界群众进行民-主测评，组织开展各科室、管理之间的互评，对存在的突出问题和热点问题可适时组织专项测评。在群众评议的基础上，由中心各主管领导对分管科室、部门的年度效能建设工作进行评价，提出对部门效能工作的评价意见。
(三)抽查与暗访相结合。由中心效能建设活动领导小组办公室组织力量，采取不定时间、不发通知、不打招呼的方式，定期不定期地对各科室、管理部进行抽查和暗访。在抽查和暗访中，每发现一次考核内容中所列情形之一者，依照本考核办法现场扣分，并通知部门主要负责同志。如果对抽查和暗访发现的问题整改不力，在第二次抽查和暗访时再次发现同类问题的，加一倍扣分。
（四）日常抽查与重点督查相结合。对中心领导交办的重点督查事项，由中心效能建设领导小组办公室协同中心稽查科随时进行督查，如发现考核内容中所列情形者，按规定扣分。
有下列情形之一的加5分：
1．对年度目标任务，中心议定事项及领导批示，人大、政协议案和提案，在要求时限之前完成和办结的；
2．在为缴存群众服务中因办事效率快、服务质量高、解决问题到位，被中心通报表扬的；
3．在制度建设和流程再造中，形成创新成果，受到中心党委肯定和好评的。
五、考评结果运用
将效能考核结果作为干部职工年度绩效考核、目标管理年度考核和晋职晋级、评先评优的重要依据。
(一)被评为优秀的科室、管理部，给予全中心通报表彰；同时给予一定的物质奖励。
(二)对效能考核年终累计计分排序后两位的科室和管理部，分别扣发当年目标管理奖的80％、50％，并给予效能告诫、通报批评，取消部门当年评先评优资格，取消负责人当年评先评优、晋职晋级资格。
（三）各科室、管理部负责人违反效能建设有关制度规定，不履行或不正确履行职责，情节轻微的，予以诫勉谈话；情节严重的，按照干部管理权限，做出调离工作岗位、行政降职的处理。
(四)因单位工作部署调整或不可抗力等因素致使目标任务未完成的，可不扣分。
六、组织实施
为加强对全中心效能考评工作的领导，成立中心机关效能建设工作领导小组，领导小组下设办公室，负责效能建设日常事务，开展各项工作。
七、具体要求
（一）统一思想，提高认识。各科室、管理部要深刻认识开展效能考评工作的重要性和必要性，把思想和行动统一到州委、州人民政府的决策部署及中心的工作安排上来，不断增强工作的责任感和使命感。把这项工作纳入提高住房公积金管理水平、推动住房公积金各项建设、促进跨越式发展和长治久安的大局中去谋划、去研究、去推进，不断营造良好的舆-论氛围和工作氛围。
（二）加强领导，稳步推进。中心效能建设工作领导小组要加强对效能考评工作的督促、检查和指导，及时解决发现的问题，确保效能考评工作扎实推进。坚持把效能考评工作与党风廉政责任制考核、领导班子考核和干部年度考核工作结合起来，综合运用考核结果，以效能建设的新成效，保障州委、州人民政府各项重大决策和部署的贯彻落实。
（三）积极探索，大胆创新。各科室、管理部要在工作中不断发现新问题、新情况，努力寻求机关效能建设的新起点、新方法，积极创新。要大力宣传加强机关效能建设和开展效能考评工作的创新举措及显著成效，及时上报信息，推广经验，努力提高机关效能建设和效能考评工作的质量和水平。
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