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金融工作计划

时间:2023-06-29 15:45:47 计划 我要投稿

金融工作计划15篇

  时间过得太快,让人猝不及防,相信大家对即将到来的工作生活满心期待吧!我们要好好计划今后的学习,制定一份计划了。好的计划都具备一些什么特点呢?以下是小编为大家整理的金融工作计划,希望对大家有所帮助。

金融工作计划15篇

金融工作计划1

  20xx年市金融办将在市委市政府的坚强领导下,树立“抓金融、促发展”理念,强化“大融资、大金融”意识,坚持以社会融资总量为中间目标,坚持充分发挥金融支撑功能和发展壮大金融业并重,坚持直接融资与间接融资并举,不断拓宽融资渠道,创新融资方式,千方百计扩大社会融资总量,进一步提升金融支撑我市经济社会发展的能力。

  一、总体目标

  实现社会融资总量300亿元,其中市内外银行信贷增幅超全省平均水平。力争1户企业上市成功过会,2户以上企业进入上市辅导阶段,10户以上企业进入重点培育阶段。新引进一家以上股份制银行进入筹建实质阶段。基本完成农村合作金融机构改制。实现新开业小额贷款公司2家以上,新增贷款投放超25亿元。实现融资性担保公司累计贷款担保额突破100亿元。

  二、重点任务

  (一)努力扩大银行有效信贷投放

  坚持“有扶有控”,增强执行货币政策的灵活性、针对性和有效性,充分发挥银行主渠道作用,努力扩大信贷规模,同时注重灵活运用新型融资工具,利用银行综合金融服务优势,持续加大有效信贷投放,力争20xx年市内外银行新增贷款不低于上年,其中市内银行新增贷款不低于130亿元,贷款增速不低于全省平均水平。

  1、全力争份额抢规模。继续实行信贷投放目标管理,加大信贷考核力度。年初市金融办将会同市人行、银监局,将市委、市政府确定的年度信贷投放目标任务,分解到各行

  社,实行月考核月通报和季分析调度制度,并作为硬指标,列入年终对各金融机构信贷考核。进一步引导、激励各行社早投放、多投放。激励各金融机构及早谋划,积极向总分行争取政策和信贷倾斜支持,多跑省行跑总行,力求多争份额多抢规模,做大信贷资源“总盘子”。强化分析调度,加大与金融机构协调联动,采取形势分析会、“窗口指导”、项目对接调度、进展通报等形式,强化常态和动态对接,及时介绍最新金融政策和产业政策,通报全市重大项目进展、企业资金需求和信贷投放进度,提前谋划、及早对接、牢牢把握每一阶段信贷投放的主动权。

  2、加大银企对接力度。坚持早对接、密集对接,年初及早制定全年银政企对接一揽子活动计划和工作方案。围绕市委、市政府重大发展战略、重点工程、重大项目,全年组织4次以上大型银政企对接以及股份制银行滁州行等主题活动。注重突出特色,根据不同类型企业的融资需求,分层次组织系列“小规模、分专业、见实效”的专题对接活动。综合利用滁州金融网、人行征信、发改委项目和经委企业管理等系统,利用中小微企业金融服务平台,第一时间收集发布更新信息,畅通部门与银行、担保以及企业之间对接渠道,动态对接。进一步扩大对接范围,积极邀请各类证券、基金、保险、信托、租赁、担保、小贷等金融投资机构参与,进一步扩大融资合作面,以此促进业务合作,推动机构引进。

  3、以项目为龙头,积极扩大信贷增长空间。会同市人行、银监局和发改委、经信委等经济主管部门密切配合,重点围绕美好新滁城建设、苏滁产业园、招商引资、产业结构调整、承接产业转移等重大项目以及企业资金需求情况,抓紧编制、储备、对接项目,抓紧启动新一轮与金融机构项目合作。引导金融机构围绕市委、市政府发展主线确定投资主线和信贷切入点,以项目为抓手,按照银行信贷要求,完善前期手续。及时督查和通报项目对接进展,全力落实项目合作成果,突出重点,以重大项目争份额,努力扩大信贷空间。

  4、大力拓展银行表外融资规模。银行表外融资是当前形势下企业融资较为灵活简便和现实有效的方式。鼓励金融机构综合利用各类信贷替代工具,开发信贷替代产品,积极推进银行承兑汇票、信用证、保函、保理、理财产品、信托贷款、委托贷款、结构化融资等表外融资业务,加大对地方经济实际投放力度。将表外融资量作为软指标,列入年终对各金融机构信贷考核。

  5、充分发挥综合金融工具融资功能。鼓励各金融机构积极争取总行旗下的证券、信托、租赁、基金、保险等控股公司的多牌照金融资源支持,综合利用多种金融工具,发挥“投贷债租证”综合优势,采取“信贷+基金”、融资租赁、股权融资、贷投合作、直投等方式扩大融资规模。

  6、加大与市外银行的合作力度。进一步深化与国家开发银行的合作,采取更为灵活有效的合作模式,吸引其持续扩大对我市城市建设领域的信贷支持。推进与进出口银行的深度对接,重点推动外向型经济和进出口企业与进出口银行的融资合作力度。积极推进与市外各类股份制银行、城商行和外资银行的融资合作,利用其机制灵活、产品新颖、模式多样优势,重点加大对我市成长型、科技创新型企业和优势集群集聚产业上下游优质中小企业的信贷支持力度。力争20xx年市外金融机构来滁投放超30亿元。

  (二)大力推动资本市场直接融资

  1、加快推动企业上市融资。坚持“政府引导、企业自主、市场运作、政策扶持”的思路和“优选一批、培育一批、辅导一批、上市一批”的工作步骤,进一步健全企业上市推进机制,全力帮扶引导,持续保持我市企业上市的强劲势头,力求企业上市首发和再融资不断取得新突破。力争实现扬子木业上市过会。对已进入辅导期的拟上市企业,一企一策,全力推进,对具备条件、有上市意愿的各类企业,将尽快纳入市级后备资源库,重点筛选2-4家企业,政策倾斜,重点培育,力争有更多的企业进入省级资源库,享受省级优惠政策。不断加大宣传和培训力度,采取专家授课、机构辅导、舆论宣传等方式,加速后备企业上市进程,大力培植上市资源。

  2、积极推进债券融资。抓住国家加大企业债券发行力度、简化审批程序的有利进机,积极创造条件,以城建、交通、能源、高新技术等收益相对稳定、风险较小的行业为重点,鼓励和引导全市已上市公司、国有骨干企业和大企业发债。支持市开发区同创公司发行企业债券。

  3、积极推进票据融资。抓住国家扩大直接融资的机遇,市金融办将会同市人行、市经委和各金融机构,加大与中国银行间市场交易商协会的.对接沟通,充分利用非金融企业债务融资工具,帮助企业到银行间市场融资。认真筛选直接债务融资目标培育企业,鼓励上市公司、大企业和重点骨干企业到银行间市场发行中期票据、短期融资券、集合票据等债务融资工具融资,并以此腾出信贷规模,支持中小企业发展。

  4、积极扩大信托融资。市金融办将主动帮助企业加强与省内外信托公司的业务合作,设计适合不同企业和项目的相应信托产品,通过信托贷款、信托股权投资、其他权益类

  投资等方式引入信托资金,吸引民间资本参与,对受贷款规模、准入条件等制约无法通过银行贷款融资的项目、工程和企业予以支持,不断扩大信托融资量。

  5、大力发展租赁融资。加强与租赁公司、融资租赁公司、金融资产管理公司以及银行控股租赁公司的合作,支持租赁公司通过售后回租方式盘活在建项目的各类资产。鼓励企业通过直接租赁、转租赁、委托租赁等手段进行融资。

  (三)完善多层次金融组织体系,增强金融支撑能力

  1、加大金融机构引进力度。以在皖设立分支机构的各类股份制银行、外资银行和城商行为重点,加大引进力度,推动签订引进战略合作协议,及时掌握其网络布点规划信息和国家金融监管政策导向,畅通引进绿色服务通道,强化引进工作领导组和推进协调组职能,明确任务,责任分解到人,全程跟踪推进。会同市银监局、市人行,积极跟进、主动服务,全力构建引进金融机构绿色服务通道。积极引进市外金融机构。全力推进股份制银行分支机构设立工作,力争再引进1家股份制商业银行。

  2、鼓励村镇银行开设分支行。支持优质小额贷款公司发展成为村镇银行,鼓励符合条件的村镇银行在乡镇设立分支机构。加大财政扶持力度,鼓励村镇银行与商业银行错位竞争,引导其立足县域和“三农”搞好金融服务。

  3、全面深化农村合作金融机构改革。全力推动凤阳农村信用联社改制工作进入实质性阶段。完成来安联社改制为农商行工作。加快天长、明光、全椒农合行改制为农商行步伐。吸引优质社会资本参与到改制过程中,提升农商行的服务水平,支持绩优农商行上市,充分发挥服务“三农”主力军作用。

  4、规范有序发展小额贷款公司。认真落实省政府“控制数量,提升质量,合理布局,防范风险”的要求,坚持组建与规范并重,积极扩大试点成果,鼓励各类资本实力强的大企业发起设立,吸引更多的社会资本参与,同时积极向上争取,力争20xx年再获批筹建开业2家以上小额贷款公司。加大监管力度,促进小贷公司规范经营、强化风险防控。加大政策扶持力度,鼓励和引导小贷公司不断提升管理水平,降低利率和成本,其进一步发挥好在缓解小企业、个体工商户和农户融资难中的积极作用,真正成为金融支持县域和“三农”的有益补充。

  5、加快完善融资担保体系。坚持融资性担保行业强化社会责任和实行可持续发展并举,逐步建立以国有资本为主体、社会资本为补充的市县两级担保体系,发挥政府主导融资性机构的主力军作用,坚持市场化运作,建立符合现代企业制度的法人治理结构,充实资本实力,立足服务中小企业,创新融资担保方式,充分利用和发挥好政府信用和财政性资金杠杆作用,不断提升融资担保能力,扩大担保融资量,为更多的中小企业担保融资发挥好服务作用。努力做好融资性担保公司风险防范工作。力争20xx年累计贷款担保额超百亿元。

  6、促进投融资平台快速健康发展。进一步深化投融资体制改革,支持和推动市城投公司做大做强,建立投融资平台与财政、土地联动,资金“借用还”良性循环的运作机制,通过整合资源、盘活存量、收储土地、出让金净收益全额返还等方式,不断充实资本金,壮大资产规模,优化资产结构,持续提供稳定的现金流,提升平台经营获益能力。走出一条“在融资中实现投资,以投资保障融资”的可持续发展新路子,更好地发挥政府投融资主力军作用。

  7、积极吸引基金投资。扶持和引导浚源基金加大投资力度,吸引更多社会资本和民间资本参与,发挥示范效应,以此带动更多投资机构对我市企业和项目开展投资。认真总结浚源基金设立经验,继续发挥好财政资金的杠杆效应,加大政策扶持和对接引进力度,积极承接资本转移,吸引更多的股权投资基金、风投、创投基金来我市开展风险投资,支持企业战略重组,壮大规模,提升实力,做大做强。

金融工作计划2

  1、强力推进商业网点规划与实施。

  按照我县商业网点规划,合理配置商业资源,确保科学发展、有序竞争。加强对现有商业设施的整合,研究闲置商业资源的开发,增强人气、聚集商气、激发活力。

  2、强力推进重点市场建设。

  通过“扶持壮大、改造提升、新建充实”等办法,着力提升南照大米市场、南照黄沙大市场、三十铺三粉大市场。尽快形成专业性强、特色突出、辐射范围广的专业市场群。按照“发挥优势、突出特色、因地制宜”的要求,发展建设跨区域的专业市场,即煤炭交易大市场、建筑材料大市场、粮食交易大市场、农副产品交易大市场。加强培育,壮大规模,提高集散能力。巩固提高“万村千乡市场工程”,进一步强化农村商品流通体系建设。

  3、强力推进外派劳务工作。

  打造外派劳务基地大县,争取年底对外输出30人。推进外派劳务品牌建设,为外派劳务人员提供优质服务,收集各地用工信息,适应市场需求开展多工种培训。

  4、强力推进重大项目和重点企业的进口。

  协调金融部门加大进口信贷,外汇管理部门支持进口用汇,扩大重大项目先进技术和关键设备进口。跟踪做好重大引资项目的设备进口工作;推动重点进出口企业扩大进口,加快技术改造,提升产业层次,扩大加工贸易,不断增强进出口贸易的实力。

  5、强力推进招商引资工作。

  切实转变招商引资工作的方式方法,努力提高利用外资的质量和水平充分发挥自身优势,利用贸促会、洽谈会、商务网站等开展招商。同时,要积极推动我县的投资环境的改善。针对我县的.投资环境的差距和不足,一是要加强基础设施建设,美化、绿化、净化环境,落实优惠政策,提供优质服务,千方百计招商引资。二是要充分发挥企业招商的主体作用,用各种方式吸引外商投资。

  6、强力推进整顿和规范市场经济秩序工作。

  根据国家、省、市整顿和规范市场经济秩序工作的要求,要继续坚持“标本兼治,着力治本”的方针,重点对食品、奶粉、生猪、酒类、医药、成品油、废旧汽车回收及种子等专业市场的清理整顿,着力查处假、冒、伪、劣商品,打击商业欺诈行为和制假售假窝点等扰乱市场经济秩序案件,建立健全各项制度,扎实有效地推进整顿和规范市场经济秩序工作。

  7、强力推进金融保险业的协调与服务工作。

  要用足用活国家金融政策,落实我县金融奖惩措施,以促进金融业的快速发展,加大对我县经济发展的支持力度。

金融工作计划3

  一、工作思路

  根据公司20xx年度总结会议,董事会提出并设定“五年三阶段”发展规划,达成“打好三个基础,强化两项管理,实现一项指标”的“321”工作目标,20xx年将是至关重要的基础年,公司将在金融开放和资本市场中力求在完善中前进,在稳健中发展。同时,将P2P项目定位为公司主营业务,拟定在20xx年实现500万销售利润,依照目前信贷部门提供的利润率,为达成此利润目标,预计信贷目标为:信用类2400万,抵押类1000万。市场部门将全力配合公司目标,制定相应工作目标及计划,并严格按照此计划方案落实执行。由于市场部成立时间短,部门业务人员不足,前期业绩达成存在一定困难,需要在不断完善过程中从低到高逐步累积提升。

  二、工作目标

  根据目前人员状况,以及市场部成立初期,设定此计划目标:

  三、具体工作执行方案

  (一)部门人员架构完善,理财团队建设

  完善部门人员配置,合计20人左右,部门经理1人(到岗),培训督导1人(到岗),企划推广专员2人(目前1人),招商专员1人(暂无),理财专员12~15人(目前3人),团队长1~2人(暂无,根据理财业绩状况及管理能力,从理财专员中产生)。

  1. 拓宽招聘渠道,配合人事部门抓紧时间招聘,如有需要,参加现场招

  聘会一次,3月分中旬之前, 理财专员人数达到10人;

  2. 根据部门业绩状况,对理财专员全面定岗,优胜劣汰,在四月中旬之

  前,确定部门人员数量,并在4月底之前,全部配置完成。

  (二)扩大“中盈”品牌影响力

  1.网站建设:

  客户投资平台系统升级,目前正在测试中,拟定20xx年5月1日正式上线,完善平台功能,丰富界面内容,由企划王勇飞负责,并不定期召集相关人员检讨平台功能;

  2.制作公司宣传画册:

  目前企划人员正在设计中,公司放年假之前完成,并要求公司所有人员携带部分回家过春节,利用春节拜访亲人朋友过程中宣传公司,提高公司知名度;

  3.多制作软文宣传:

  利用公司公众平台及职员个人社交平台(微信、QQ、博文、微博、贴吧等),提高品牌影响,具体操作将制作PPT课件,并在3月底之前对公司人员培训,由王程负责;

  4.加大广告投放力度:

  目前有收集相关资料,正在甄选中,建议电视广告继续保留,另外,个人建议,公交站牌小型区域广告(简短,重在“中盈”品牌宣传),公交车内部广告,出租车或私家车简短广告宣传语等(如:“中盈财富,您的理财首选”、“中盈财富,让您放心的投资平台”、“中盈财富,您最真诚的财富管家”等),具体广告投放方案,在3月中旬完成,提交审批后,在四月份之前,完成第一批的广告投放,后续根据需要,适当追加广告投放力度。具体负责人员由部门经理及企划人员共同协商完成;

  5.参加有影响力的行业会议、活动:

  积极拓展与国内金融机构、投资机构的互通合作,参加一些有形影响力的行业会议,及时掌握政策动态,获取市场资源,以项目投资分享为合作点,强化"中盈P2P"品牌影响。

  (三)融资目标达成方案

  1.理财专员业务开展

  首先,培训理财专员,全面了解公司产品,认可公司产品,从缘故市场着手开展业务,并要求理财专员设定个人目标,提出具体方案,并监督落实执行(现有人员,已全部要求年假之前提交20xx年业务拓展计划);

  2.定期举办小型投资沙龙

  暂定每月1至2次,以茶话会或交流会的形式,在公司内部会议室举办,由理财专员或公司职员,邀请意向客户参加,并设定活动的具体方案,具体由王程负责策划并制作相关课件,拟定从20xx年3月份开始执行;

  3.定期举办公益性理财推广活动

  在业务拓展过程中,与赣州各大住宅小区物业联系,在小区内部举办一些小型公益性理财推广活动,主要提供免费理财咨询,适当配备注册小礼品,提高“中盈”知名度,挖掘客户资源;

  4.不定期举办较大型会议营销活动

  根据市场发展状况及公司发标状况,以招标会或财富论坛的形式,不定期举办中型会议营销活动,因活动规模较大,需要作全面的活动策划后方可执行,具体活动由市场部提出申请,王程负责策划,审批后执行。暂定20xx年举办2~3次此类活动;

  5.借助中国传统节假日,举办客户答谢会议,维护好老客户,并向客户传达政策以及公司长远规划,以便挖掘客户背后的客户资源;

  (四)配合及支持

  1.公司内部定期举办一些户外拓展活动,加强员工之间的沟通,增强员工归属感和团队凝聚力,以便于留住人才,管理人才,应用人才。

  2.适当时间,允许员工携带1~2名家属参与公司举办的户外活动,以便得到家属支持,并推荐家属的亲朋好友参与公司的理财投资,培养忠诚投资客户;

  3.建议信贷部门配合发标多样化,根据理财周期不同,设定不同年化收益率,设定部分短期标,便于让新客户体验式投资,而较短时间内完成体验,从体验升级为正式投资客户;

  4.建议行政部门完善奖惩制度,可适当设定一些非计划性奖惩制度,针对现行工作表现,适时给予适当奖惩。寻求一些新的.小型活动或游戏(比如乒乓球、台球比赛、KTV等),成本低,耗时少,增进员工之间交流,提升员工的工作士气,创造良好和谐的工作环境;

  5.建议公司高层管理人员,定期召开全体动员会议,让员工熟知公司现行状况,发展规划以及公司目标达成状况,提升员工士气,增强工作执行力。

  以上,市场部根据公司整体发展方向及年度利润目标所制定的部门年度执行方案,具体执行过程中,视实际情况作适当调整。如有余漏或不妥之处,还请各位领导提出宝贵意见。此方案中涉及各部门的相互配合及领导的支持,希望能通力合作,共同完成公司的年度目标。

金融工作计划4

  中国银行是中国最大的商业银行,是中国四大国有商业银行之一,也是世界500强企业之一。年终很有幸的成为中国人民银行的一名实习生,并分配到金融部实习。为了更好地完成这份工作,我需要不断的努力完善自己的缺点。所以在20xx年中,为了更好地完成工作,我做出来如下的工作计划。

  一、穿着得体。

  虽然这看似是一个很不正常的计划,但是身为银行的工作人员面对客户的时候,一个得体的妆容是非常加分的。并且我也会每天的.进行化妆以及佩戴好实习生的铭牌,并且把一切的工作进行就绪。让自己从整个学生的状态改变成一个工作者的状态,这不仅能从心理上暗示自己,也能从行为上提高自己。只有当自己全心全意的投入工作,放弃学生的身份才能更好的完成领导下发的任务。

  二、多跟领导请教。

  身为实习期的我对工作的整个流程都是非常陌生的,所以在未来工作中我会不断的向领导进行请教。只有不断地虚心听取他们的意见才能更好的取得进步,并且更快的熟悉整个银行体系的工作。身为实习生就需要把自己的傲慢以及学校那套心态给降低,让自己成为一个打工者姿态。这样不仅能够更好的融入团体,也能更快的吸取养分,从而达到茁壮生长的目的。

  三、把自己的金融知识用到实际工作中。

  虽然我知道在学校学习的很多金融知识都并不能在工作中有效的应用,但是理论都是相同的。我只要把金融知识融会贯通,再进行举一反三就很很快能够把一些工作中的难题进行解决,从而得到妥善的处理方案。在未来我还会不断地学习,尤其是学习现代化的金融知识。只有不断的提升自己才不会被社会淘汰,才能更好的完成实习的工作,从而走向自己理想的生活境界。

金融工作计划5

  依据总公司的管理要求和物业管理运作需要,物业公司将工作分为介入期管理、入住期管理(将验收好的房屋交给业主;二次装修管理、迎接业主迁入等)和常规管理三部分。按照轻重有序、科学实效的原则,现就介入期管理拟定如下工作计划:

  根据总公司工程部、拓展部提供的项目施工进度表、销售进度表、入住计划安排,制定相应的前期介入工作计划,力求务实、高效,并有利于公司的销售服务。

  1、从物业管理的角度出发,提前掌握物业的情况,做好以下各项前期准备工作:

  (1)根据公司相关销售承诺内容,制定《业主临时公约》、《前期物业服务协议》、《业主手册》,并与公司签订《前期物业服务协议》;对集团公司售楼承诺文书从物管视角给予评审,避免入伙后口实不符导致纠纷;

  (2)对园林布置及景观设计方案、园林绿化,从物业管理角度提供专业建议;

  (3)参与项目组的工程例会,适时提出物业管理的'专项建议;对智能化系统提出专项建议;对大厦的给排水、电力供应、电梯、消防、安全防范、水景、标识系统、管送煤气系统、公共配套设施、管理用房的规划与施工,从物管专业角度提出合理化建议;

  (4)收集工程图纸,建立设备档案,参与设备的安装调试;

  (5)对设备设施及各类管线的隐蔽工程进行跟踪并建档管理;

  (6)配合拓展部进行物业管理咨询,同时与拓展部人员进行物业管理相关法律、法规、服务内容、契约的互动沟通;

  (7)业主入伙前,先行参与大厦的验收过程,发现问题及时汇总提交书面整改报告;

  (8)收集装修、装饰材料供应商,以及相关设备厂家的信息(厂家联系人、联系方式等),以满足日后维修中的材料供应;

  (9)与总公司工程部协商建立维保机制,力求在维修管理流程等方面建立有效的措施以确保维修的高效率,使业主在售后质量维保方面的诉求能够得到及时的解决;

  (10)建立与社会专业机构的联系,开展如通邮、通水、电、气、电话申请等准备工作;

  (11)与总公司协商确定管理处办公场所以及安防人员的宿舍、食堂等生活场所的配置,确定装修方案;人员配置、培训计划的制定与实施;

  (12)拟定物业管理服务工作各项流程及与业主相关的各类资料,并印刷装订成册(业主入伙时发放给业主)。

  (13)针对未来需要完善的物业管理问题建立专项档案。

  2、开展业主服务需求调查

  积极参与总公司开展的业主联谊活动,集中收集了解业主反馈的信息,在拓展部帮助下,在入住前开展业主需求调查,以求了解业主的公司业态、人员年龄结构、文化层次、兴趣爱好及各类服务需求,通过分析,确定管理服务标准及各项服务收费标准,使今后的物业管理服务工作更加贴近业主。

  3、按规范实施接管验收

  充分利用前期介入取得的各类资料和数据,本着“对业主负责,对总公司负责”的宗旨,对大厦进行严格、细致、全面的接管验收。

  4、介入期管理工作计划表(略)

金融工作计划6

  一、职业道德和专业素养

  业务部作为公司的窗口,直接面对客户,个人的一言一行代表着公司的形象,因此必须树立良好的个人形象和精神风貌,掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感,更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业,我们不需要对客户卑躬屈膝,当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方,建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料,加强专业知识的学习,如财务、法律等,是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势,结合自贡本地经济结构特点,重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势,成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况,建立一套分析模型,从定性分析做到定量分析,使每个企业的真实经营情况得以还原,帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险,成为我第三阶段的学习目标。

  二、营销渠道的开发和维护

  做业务离不开营销,一个好的业务人员不仅是会卖产品,更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象,有道德、讲原则,在工作中游刃有余,展现自己独特的人格魅力,我想,营销的'第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系,不仅能使客户找到你,还能与客户成为朋友,其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持,与他们建立良好的合作关系,让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户,认真对待每一笔业务,用心对待每一个客户,相信他就会给你带来更多的客户,你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户,当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手,有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源,相信就能事半功倍。

  三、加强反担保方案的设计能力

  通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务,我发现担保公司在执行反担保时比较被动,大多的反担保措施都只能在合同中约定,难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知,各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户,能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,在这种情况下,我们既要控制风险又要开展业务,给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘,重点分析,按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿,增加客户的违约成本”,那么我们必须对客户进行深入、细致的调查,摸清企业的真实情况,特别是法人的个人资产要深入挖掘,不容客户隐瞒或虚构,只有这样才能对症下药,设计出的反担保措施。其次,换位思考,从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的,在反担保设计中做到“覆盖面广,核心抵押物突出,执行难度低,变现能力强”。

  四、建立科学的风险评价体系

  虽然风险控制不是我们的工作重点,但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确,其次在现场调查中做到客观、深入、细致,做到多渠道、重验证,全方位对企业进行了解调查,利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手,对财务和风控也应该认真学习,建立一套定量的风险评价体现,使自己在工作中也能反复验证,不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

  五、强化服务意识和风险防范意识,创新工作方法和措施

  人不仅要会走路,而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰,对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业,要在这个行业里立足、生存,必须要学会创新,才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革,说明国家正一步一步放宽金融市场,把资金交给市场,使优质资源得到更大限度的资金支持,更好的发挥市场效应,使市场的供求关系得以限度的提升,当然这样加大了整个金融体系的风险,那么我们更要学会更好的控制风险,解读政策、顺应政策、应用政策,制定更合理的发展方向,并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整,不断提升风险防范意识和服务意识,创新思维,这样才能更好的完成工作。

金融工作计划7

  一、以提高顾客满意度为中心,加强销售管理:

  提高顾客满意的目的,是让顾客对我们产生热情,降低行销成本和交易成本,以增加竞争对手的行销成本,增进员工的成就感,提高产品的市场占有率,最大限度地提高产品的附加值。加强销售管理工作的主要内容有:

  1、销售流程管理和5S管理:通过制定标准的销售流程来规范销售人员的行为准则;通过对销售人员,展厅,展车进行系统的5S管理来满足顾客的核心需求,这就是销售人员主动、热情、专业;环境(展厅)舒适、明朗;交易无压力、专业、可信赖。

  2、销售绩效的规范管理:

  (1)来店客户管理:要求销售人员对来店客户进行登记,至少留有70%以上的客户资料,并对意向客户进行级别确认。

  (2)意向客户和保有客户管理:要求每个销售人员至少有100个以上的意向客户,并对其进行档案管理和有计划的访问,通过增加保有基盘的数量,从而增加维修的固定顾客,再增加新的介绍订单,使专营店的业务走向良性循环。

  (3)看板管理:要求销售经理对车辆的订交存利用看板的形式进行动态管理,每日更新,公开透明,提高工作效率。

  (4)试乘试驾管理:配备试乘试驾车辆,制定试车路线,让顾客亲身体验车辆的性能和配置,为顾客提供服务和进行总结。

  3、营销管理:

  (1)要求市场部和销售部做到:知己:即,搞清自己的产品市场、目标客户群体究竟是谁。知彼:即,搞清竞争车型的销售形势,分品牌罗列出其市场的表现形式,如产品广告,广宣投放量,广宣主题,报道频次等。要定量化的总结出竞争车型广宣的优缺点。

  通过上述资料的积累,搞好市场分析,按年度,季度,月度设定销售目标,分析当地市场动向、政策法规及竞争车型的销售活动,为本品牌的销售活动提供情报上的支持,并适时加大本品牌的广宣力度,培养顾客对本品牌的认识度和忠诚度,以此提高来店客户批次,增加店内成交的比例。销售基盘做得好不好,直接影响着市场部,因此,严格要求销售部做好对基盘客户的延伸管理工作,精耕细作,开发基盘,养护基盘。

  (2)积极开拓集团采购和政府采购,开发行业用车。在本产品销售区域范围内,尽力建设二级网点,扩大销售层面。

  (3)在条件允许的范围内,利用好消费贷款,尽量以低首付,低风险的'优势使本产品以高于其他竞争车型的比例进入百姓家。

  (4)为顾客提供多元化的延伸服务。专营店可卖产品不仅是新车,还有二手车、金融产品、精品、会员,维修服务等,要下力量进行深度挖掘。

  二、以提高顾客满意度为中心,加强售后服务管理:

  专营店售后服务的目的就是通过优质的服务来维护管理内用户,发展新用户,促使用户再次购买,并确保服务受益,以服务受益来覆盖专营店的经营费用。市场占有率,顾客占有率是衡量售后服务的指标,丢掉顾客的原因70%不是因为产品质量,而是因为服务质量,所以必须建立优质化的售后服务体系,必须以提高顾客满意度为中心,牢记热情接待,保证质量和遵守约定是售后服务的三大支柱,为顾客提供他们真正服务的需要,以完成本品牌的经营战略。

  1、以严格的流程化的售后服务来保证专营店的经营是以售后服务为中心的实现。这些服务应该是:

  (1)可信的服务承诺;

  (2)保姆式的提醒,跟踪服务以及预约服务;

  (3)礼貌的服务接待;

  (4)负责任的问诊及检查;

  (5)尊重客户的意愿;

  (6)可靠的维修质量;

  (7)明确,可接受的维修项目和费用说明;

  (8)超出预期的服务。促进顾客满意的主要方法是:顾客接待、明码标价,准时交车,车辆清洁,一次修复,售后服务跟踪。

  2、建立以顾客为中心的评价制度:主要指标有:

  (1)回厂率:不得低于50%,否则说明客户在流失。

  (2)返修率:不得超过3%。

  (3)定期保养实施率:它可以反映出顾客对你的忠诚度。

  (4)客户投诉率:必须以专业的接待方法,站在顾客的立场上进行投诉处理。客户投诉是很好的情报,它能使我们发现问题。让客户快乐理应是员工的责任。

  3、加强对售后服务的管理:

  (1)绩效管理:如服务吸收率、定期保养成功率、单台营业收入、一次维修成功率等。

  (2)现场管理:5S管理,如油水不落地,物物有定位等。

  (3)动态管理:如看板管理,其功能是:有多少车在修、在何工位修、由何人在修、需何时交车、有多少人可派工、有无停工待料车辆等。

  4、搞好零部件与精品的管理工作:零部件与精品的管理分内外两部分:对顾客服务的目标为:纯正的零部件、合理的价格、快速的服务率、及时的供货速度。内部目标为:销售额、利润、库存管理(配件库存的周转一般应为一年4-5次)、5S管理等。

  三、以提高员工满意度为中心,加强人力资源管理:

  随着市场格局的不断变化,人力资源作为一种可再生的资源,对企业的生存和发展至关重要。因此,有计划地对人力资源进行合理配置,通过对员工的招聘,培训,使用,考核,评价,激励,调整等一系列过程,调动员工的积极性,发挥人员潜能,以应对越来越大的市场竞争,确保专营店]各项指标,任务的完成,为公司创造价值。具体包括:人员招聘与录用;员工培训与转训;薪酬与绩效考核;员工激励,奖惩及福利;人事调整和劳动关系;员工日常管理制度。

  四、合理使用资金,重视财务分析:

  企业的目标是生存、发展、活力,其核心目标是获利,也就是如何利用有限的资源获得最大的效益。因此,作为企业日常经营管理者的总经理必须使专营店的财务管理工作制度化,规范化,不断提高专营店的财务管理水平和盈利能力。重视资金运用和财务分析,做到加速资金周转,增加收入,努力经营,科学管理,合理使用资金,减少库存资金占用,控制消耗,降低费用。

金融工作计划8

  新的学期,新的开始,我们金融系学生会又在新的学期中迎来了再接再厉,再创辉煌的新目标,在本学期里,我们外联部还是会首先牢牢抓住自己的本职工作——拉来赞助为学生会其他部门的活动提供资金支持,虽然这项任务既繁且重,但我们外联部的每一个成员都已经做好了充分的准备,我们将以饱满的热情和斗志投入到工作中去,争取超越上个学年度做出的成绩,保证我们金融系学生会正常平稳的运作。

  再有,这个学期面临一个学生会纳新的重大任务,我们会制订我们部自己的纳新办法和流程,充分体现优胜劣汰的自然法则,公平,公正,公开,给每个人以展现自我的机会,相信我们一定会锻造出一支高效,优质的团队来。

  另外,外联部在做好本职工作的同时,还会协同其他各部门开展合办活动,提供资金、智力支持,发挥人力优势,保证大型合办项目的顺利开展。

  最后,外联部会针对本部的'特点和优势,尽可能的构想一些服务于广大学生的自办活动,例如企业参观和名人讲座等等,扩大外联部的活动范围,增强外联部的影响力。

  以上是外联部本学期的工作计划,我们会尽全力做好本职工作和协同工作,推动.个学生会的运作,为本届学生会再创辉煌而努力。

金融工作计划9

  新的学期,新的开始,我们金融系学生会又在新的学期中迎来了再接再厉,再创辉煌的新目标,在本学期里,我们外联部还是会首先牢牢抓住自己的本职工作——拉来赞助为学生会其他部门的活动提供资金支持,虽然这项任务既繁且重,但我们外联部的每一个成员都已经做好了充分的准备,我们将以**的热情和斗志投入到工作中去,争取超越上个学年度做出的成绩,保证我们金融系学生会正常平稳的运作。

  再有,这个学期面临一个学生会纳新的重大任务,我们会制订我们部自己的纳新办法和流程,充分体现优胜劣汰的自然法则,公平,公正,公开,给每个人以展现自我的机会,相信我们一定会锻造出一支高效,优质的团队来。

  另外,外联部在做好本职工作的.同时,还会协同其他各部门开展合办活动,提供资金、智力支持,发挥人力优势,保证大型合办项目的顺利开展。

  最后,外联部会针对本部的特点和优势,尽可能的构想一些服务于广大学生的自办活动,例如企业参观和名人讲座等等,扩大外联部的活动范围,增强外联部的影响力。

  以上是外联部本学期的工作计划,我们会尽全力做好本职工作和协同工作,推动整个学生会的运作,为本届学生会再创辉煌而努力。

金融工作计划10

  金融市场部的工作一直都处在较高的水平,这是我们一起协力用心的成果,在去年所积累下的成绩,对可以作为对我们部门成员的一种激励。接下来我们要继续活跃工作氛围,让每个人都充斥着赶紧,将心思意念全都几种在一块,朝着一个方向一齐用力。别看现在我们的工作已经无可挑剔,可是竞争的威胁从未消失过,若是我们满足于目前的成就,将会失去警惕性,极容易被同行赶超。那么我们除了要保持好良好的势头,另外还要锤炼我们的业务能力,让我们金融市场部始终保持良性运转,以下就是我的工作计划。

  1、完成指标

  每个阶段我们的工作都是有规划的,就是要给自己设定好合理的预期,先要保障预计的额度能够足量完成,保障好常规工作的进展,把握住风险的预判和处置。在就是要跟其他业务相关的部门搞好合作,时刻观测好各项指标的浮动情况,以便能够及时的.了解行情变幻,好根据这些信息作出分析。

  2、投资管理

  之前我们的投资效果是不错的,每个项目都有很高的收益,同时未出现过风险问题。那么下一步要对证券投资进行追加,另外基金投资也可以在拓展一下,不过在操作过程中一定要慎重的评估风险,不可以盲目冒进。纪要保证收益性,也要考虑投资是否可靠。

  3、强化管理

  尽管大家的个人能力都很强,各自都有自己的擅长方向,不过我们不能因为有贡献就对个别人发放特权,这样会使他失去原则性。所以我们在搞业绩之前,先要将管理体系给调整好,不论做什么都要有一个尺度的框架。那么管理一方面要考监督,再一个要严格管控好票据账目的真实性准确性。

金融工作计划11

  为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系,向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务,促进企业稳健持续发展,经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小企业融资担保中心和xx投资有限公司,鉴于融资担保工作的特殊性,根据《xx省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定:凡是设立担保机构须经省政府金融办批准,并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿,暂时不批新成立的担保机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作:

  一、迅速按《xx融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料

  争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

  二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥担保公司的.作用

  先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。

  三、建立和完善中小企业信用体系

  第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会评审。

  第二,建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,提供可供查询的开放式渠道。

  第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。

金融工作计划12

  (一)发挥金融学会调研作用,努力为金融决策提供较高水平的智力服务。

  一是围绕区委、区政府提出的“三城三镇”建设的.工作重点,结合全区20xx年金融工作中心,布置金融业开展信息经济下金融业如何创新服务支持区域经济科学发展大调研活动,从实际出发有针对性地提出创新金融服务推动区域经济科学发展的建议对策。

  二是积极参与省金融学会、区政府及相关部门举办的学术交流活动。

  三是积极组织会员单位开展有针对性的专题调研活动,在金融支持实体经济发展,推进金融领域改革创新、维护区域金融生态稳定等方面提供理论支撑。

  (二)积极开展金融科学活动,努力提升全社会的意识。

  一是联合区政府相关职能部门在全区上下有针对性地组织开展征信、人民币反假、信贷产品、理财产品、支付结算、跨境人民币结算等宣传活动。

  二是积极参与区政府相关部门举办的各项科普宣传活动,深入社区、镇(街道)普及金融知识。

  三是举办金融新知识培训讲座,邀请专家和专业人士举办金融新业务、新知识培训。

  四是加强对年青金融调研人才的挖掘和培养,整合金融业研究力量,开展金融调查研究专题业务培训。

  (三)进一步抓好金融科研活动,积极推动金融研究成果转化。

  一是积极参与省金融学会调研课题招标活动。

  二是组织特约金融调研员积极开展调查研究,撰写调研报告,并选择主题召开全区金融理论与实务研讨会。

  三是组织开展优秀调研报告评选活动,评选出优秀的调研报告进行表彰。四是精心办好《**金融》会刊。

  (四)加强学会其他工作建设。

  一是制定出台《十三五金融发展规划》。

  二是承担《**金融志》续志的编纂组织工作,举办专题讲座,落实人员、办公场地,拟定编纂大纲,争取初稿基本完成。

  三是组织外出考察学习。

金融工作计划13

  本次金融工作会议的核心主要集中在两个方面:金融支持实体经济以及防范金融风险。

  坚持把防范化解风险作为金融工作生命线,加强金融监管和调控能力建设。加强和改进金融监管,切实防范系统性金融风险。

  具体来看,银行业要建立全面审慎的风险监管体系。证券业要完善市场制度,强化行为监管,保护投资者合法权益。保险业要加强偿付能力监管,完善分类监管制度。

  值得注意的之前传闻颇多的'金融国资委并未在此次金融工作会议上提及。对于系统性金融风险的防范,此次会议也是分银行、证券、保险三个不同层面分别布置的。

  此前市场热议的金融国资委”最终未能成型符合预期,但预计未来仍会建立至少副总理以上级别牵头的金融系统性风险监督委员会”

  中国超过100万亿元的金融资产中,国家占有的资产较少,大部分为存款人、基金持有人的资产。中国社科院金融研究所副所长并不支持成立金融国资委。理由有三:宏观上导致金融行业的进一步垄断;微观上容易把企业管死;此外也不利于金融企业国际化。

  中央财经大学银行业研究中心主任郭xx也认为,当前状况下,成立金融国资委需要慎重。汇金公司成立后要进一步推进该公司在改进国有银行公司治理中的作用。

  当前最大的系统性风险还是地方政府债务的风险。房地产说到底,其实在很大程度上也与地方政府有关。

  从此次会议来看,防范化解地方政府性债务风险在议题中占据相当分量。

  要综合施策、标本兼治,妥善处理存量债务,规范地方政府举债融资机制,将地方政府债务收支分类纳入预算管理,构建地方政府债务规模控制和风险预警机制。

  实际上,地方政府债务扩张也有一定的迫不得已的因素,即地方政府承担了建设任务,但是融资渠道却并不通畅。市政债经过了前期的研究之后,可能加速推出。市政债的推出一方面能解决政府融资渠道的问题,另一方面也能增强政府透明度。

金融工作计划14

  根据本科生培养方案及校历规定,本学年本科生毕业实习计划安排及要求如下:

  1、毕业实习参加者为金融学专业一班11名留学生、国际与贸易专业15名留学生共计26人。

  2、毕业实习时间为2月25日至3月28日。

  3、4月2日,学生将个人实习报告(字左右)、毕业实习鉴定与考核成绩表交给指导老师。

  4、毕业实习的组织方式采取以生源所在地为主,其他地点为辅的原则,建议学生回到家乡所在地,到相关经济部门参加实习。

  5、对留学生的要求须按照学校及学院里的有关规定,认真完成实习计划;凡未参与实习者将不能取得规定学分,不准予毕业。离校实习前,学生须携带金融学院出具的相关介绍信及“毕业实习鉴定表”。到实习单位实习时,向其出具介绍信;实习结束时由实习单位填具“毕业实习鉴定表”并加盖公章。该鉴定表将作为考核学生毕业实习状况的重要依据之一。应以良好的精神风貌参加实习工作,实习期间,须遵守实习单位的各项工作纪律及相关要求,讲文明、讲职业道德,不得发生损害实习单位利益的言行。实习结束返校后将实习报告(按教字[]56号格式要求,文件附后)及“毕业实习鉴定表”交与指导教师,由其评阅。凡未在规定时间内提交实习报告或“实习鉴定表”者,不能获得毕业实习成绩。

  6、对指导教师的'要求学院统一为级本科毕业生安排实习指导教师。指导教师应履行以下职责:负责实习工作的组织安排,协助学生联系、落实实习单位。督促学生离校前携带实习介绍信及“毕业实习鉴定表”。实习期间,应及时了解学生的实习思想状况,关心学生生活。对出现的问题及时上报学院教学管理委员会并协助解决。负责批阅学生提交的实习报告及“实习鉴定表”,及时评定学生实习成绩并提交学院教务干事。

  金融学院级本科生学士学位论文指导工作安排(留学生)

  根据本科生教学计划和培养方案,本学期将进行级留学生的学士学位论文指导工作。相关安排与要求如下:

  一、时间安排

  1、11月21日(星期三)下午4点30分指导教师与学生见面;(学院会议室);

  2、11月22日——12月5日学生进行开题报告写作。12月5日交开题报告(纸制)给指导老师,电子版由学习委员集中统一整理后交学院教务干事;

  3、5月16日为论文交稿截止日期;

  4、5月25日~6月1日之间进行论文答辩工作;

  5、6月5日前指导教师将学生论文(成绩)及毕业实习报告鉴定表交至学院教务干事。

  二、论文写作及格式要求

  1、指导教师与学生根据上述时间要求,商定论文指导的相关安排;

  2、学生应在教师的指导及要求下,认真完成论文写作;

  3、论文字数为5000以上,使用a4打印纸,每位学生交论文终稿三份及电子文本一份;

  4、每份论文应包括:封面、扉页、开题报告、文献综述、中英文摘要、目录、正文及参考文献、附录;

  5、本科生毕业论文格式要求(见文件附后)。

  三、论文成绩评定方式与标准

  1、论文成绩由三部分组成:论文书面成绩;论文答辩成绩;写作态度。

  2、论文答辩由各系安排组织,采取交叉答辩形式。

  3、需要上交封面、扉页、开题报告、文献综述、指导过程记录表、中期检查表、推荐答辩意见书、答辩记录表、中英文摘要、目录、正文及参考文献、附录。

  4、答辩完成后,指导教师应填写规定的论文成绩评定表格,由各系主任签字后交学院教务干事。

金融工作计划15

  20xx年国家针对金融行业做出了全方位的调整,身为惠普金融事业部的实习生,我会伴随着国家的步伐,并且去深入研究一些金融知识,从而提高自己的工作效率。唉,惠普金融事业部当实习生,我需要有六个月的考核期,在这六个月当中我会认真努力地执行自己的工作本职,并进行一些通货膨胀方面的发展预控。通过自身的努力尽早的完成转正,所以为了更好的工作,我做出来如下的工作计划。

  一、提高与同事之间的配合。

  对于职场来说,我是一个初出茅庐的失业部实习生,很多工作上的事情还不够充分的了解。虽然有幸加入了惠普银行的金融事业部,但是我仍然需要不断的学习,尤其是跟团队之间的配合。只有当整个团队的凝聚力拧成一股绳,并且能够融入整个集体,才能更好地提升自我,并且圆满的完成工作计划。虽然我刚刚毕业才加入工作进行实习,但是我也知道团结就是力量这种概念,在未来首先要做的是融入团队。

  二、学习金融事业部的其他工作流程。

  对于现在的.我来说,对于金融虽然说有着很深刻的认识,但是整体的工作流程还是不够认知全面。在未来中国会努力的跟同事请假,并且项目领导申请加入他们的团队,然后了解整个流程规划以及工作的方法。通过亲力亲为的做法,不仅能够极大地提高我的学习效率,也能让我更快的融入到团体当中,成为他们的一员。

  三、加强自身的学习能力。

  毕业并不代表就能说明我的金融知识掌握的非常全面,所以在未来我还会不断地学习新的金融知识,尤其是国家信息下发的一些规经营管理条例。

  通过不断地研究领导下发的任务以及解读国家的政策,才能更好地在工作中进行实际的投入,并且把所学的知识融入到工作中。虽说实习期的工作非常多也非常的忙碌,但是我仍然会抽出一定的时间不断地提高自己,争取早日完成转正的任务。

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