2006年全省储汇内控管理工作情况汇报

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2006年全省储汇内控管理工作情况汇报

2017年度,在各级银监部门和公安部门的监督、支持和帮助下,我省邮政金融机构以邓-小-平理论和“三个代表”重要思想为指导，结合邮政实际情况，全面落实科学发展观，从建立健全邮政金融内控制度，到全面开展业务金库和储蓄网点安防设施建设，全省在软、硬件方面的投入力度大大超过以往任何一年。特别是对安防设施的大规模、超常规建设，不仅确保了全省邮政金融业务的安全稳步运行，而且为促进广大居民和地方经济的和-谐、可持续发展发挥了积极作用。

2006年全省储汇内控管理工作情况汇报

一、全省邮政金融内控和风险防范工作开展情况

（一）成立内控管理组织，按月召开风险防范专题会议。我局从2017年度成立储汇内控和风险风范管理委员会以来，一直高度重视全省储汇内控和风险风范管理工作,各业务部门在日常工作中，都能以储汇内控和风险风范工作为己任，对各类业务规章制度的落实工作常抓不懈。为进一步提高储汇内控管理水平，我局储汇内控和风险防范管理委员会从06年5月份起，以业务稽查和会计部门的综合分析为主线，其他业务部门围绕所辖业务进行专项内控分析为补充，按月召开储汇内控和风险防范专题会议，因而“稽查不等于内控”和“全员参与内控”的管理理念在全省逐步形成。

（二）成立专门业务机构,加大对资金风险的防范管理。 1

为了加大对全省储汇资金风险管理力度，我局在2017年一季度按照国家局要求，专门成立了业务会计部门和资金运作部门，以更细致的专业分工来突出对业务资金核算以及资金运作方面的风险管理。特别是在加强业务会计检查和强化会计基础管理工作方面，全省不断加强制度体系建设，曾受到了国家邮政储汇局的通报表扬。

（三）制定和完善储汇内控管理制度，不断加强储汇内控制度体系建设。

近几年来，我局各业务部门结合开展邮政金融工作的实际情况，对储汇内控管理方面的规章制度进行了不断的制定、修订和完善。主要有:《山西省邮政储蓄业务管理实施细则》、《关于进一步规范邮政储蓄接收商业银行网点余额管理工作的通知》、《山西省邮政企业违反金融法规和储汇业务制度稽查处罚暂行规定》、《关于加快推行邮政金融集中式稽查管理模式的通知》、《山西省邮政金融会计检查办法》、《山西省邮政金融业务稽核检查办法》、《山西省邮政金融稽查证件管理办法》、《山西省邮政金融电子稽查日常工作管理办法》、《山西省邮政金融稽查督导管理办法》、《关于继续推进治理商业贿赂专项工作的通知》，同时还转发了国家邮政储汇局和省银监局关于加强银行业案件专项治理工作等方面的一系列文件和内控管理制度。

（四）加强稽查计划管理，有重点、有目标地开展日常业务检查工作。

年初，我局制定了全省储稽查工作要点，并以“邮政金融电子稽查系统建设上线”和“邮政金融内控管理年活动”为契机,按照国家局和当地监管部门提出的各项工作要求，制定了“三防范、四加强”的年度工作目标，同时以文件形式按季向各市局下达稽查分解计划，起到了对各市邮政局的监督、检查和指导作用。一季度，我们在开展全省电子稽查系统上线、培训工作的同时，还根据领导安排对朔州等局和天津局进行了例行稽查；二季度，全省组织开展了稽查互查、专项稽查以及与会计部门联手开展的会计大检查活动；三季度，参与了由省局保卫处组织的资金安全大检查、与代理保险公司联合开展的业务会计检查，以及由省局组织的邮储营销大检查活动；四季度，我们在开展常规稽查工作的同时，根据实际情况对朔州、忻州及其相关发案网点进行了突击检查，并按照国家局的统一安排对广西局进行了资金划款通道的检查评价。特别是十月份接连-发生“五寨局金库被盗案件”和“怀仁局网点营业款被抢案件”后，全省上下统一开展了全面的深挖隐患对照检查活动，由省局安全保卫部门、业务稽查部门于10月中下旬分别对发案单位进行了突击性检查。从一年来的内控检查工作情况来看，业务检查工作几乎每个月都在不间断地进行，较好地发挥了“内控过程管理”在安全生产工作方面的重要作用。

（五）全面推动储汇案件专项整治活动，我省邮政金融内控管理工作初见成效。

2017年3月25日至7月2日，我省根据国家邮政局和省局《关于开展邮政储汇资金安全专项整治的通知》要求，在全省开展了为期百天的储汇资金安全专项整治工作。省局抽调全省稽查、保卫骨干人员28人，由省局专项整治领导组成员带队，分五个组于6月8日至23日对各市邮政局的整治工作进行了检查验收，共检查11个市邮政局，32个县（市）邮政局，278个储蓄网点，58辆运钞车，43个金库，103支防暴枪，1438发子弹，下发隐患通知书35份，稽查报告书29份。初步统计，全省所发现的1773处隐患，已现场整改了1409处，限期整改了364处，检查验收工作取得了一定的成绩，收到一定效果，基本达到了预期的目标，但仍存在一些不容忽视的问题。一是部分营业网点计算机三级权限管理落实仍然较差；二是部分网点营业人员没有树立起日常作业风险互防意识，个人名章保管不善，日戳与凭证不分离保管，双人临柜、双线核算制度执行不到位，单人临柜现象仍在个别网点存在；三是有些网点在业务提、协款方面未严格执行逐级审批，具有一定的资金安全管理隐患；四是各局普遍存在库存现金超限等情况；五是基层单位储汇从业人员岗位轮换工作存在盲点，少数网点的从业人员对重要空白凭证管理认识不足。这些问题，我们将在新的一年里继续加大整改工作力度和处罚查纠力度，力求全省邮政金融风险防范工作取得更好成绩。

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二、积极与监管部门沟通联系，主动开展风险防范工作 2017年，为了借助外部力量加大邮政金融业务风险防范工

作力度，全省按照“与监管部门沟通联系”制度要求，定期开展了与人行、银监等监管部门的沟通与联系。特别是省银监局，近年来对全省邮政金融业务的监督、支持力度最大。06年1月26日，我局主动与省银监局进行了年度业务管理工作情况交流；4月6日，省银监局和省邮政局召集全省各市邮政局、储汇局领导，在太原市召开了邮政储蓄风险防范现场会；5月30-31日，由省银监局召集，开展了银行业治理商业贿赂工作情况交流；6月9日，我局召集太原市、长治市、临汾市和忻州市邮政储汇局的领导，与省银监局三处的专家交流了储汇现金及内控管理方面存在的十三类问题，进一步提高了全省内控管理工作水平；8月3日，省银监局三处高处长一行三人到我局进行业务发展与管理方面的工作调研；10月9日，我局领导向省银监局岳副局长主动汇报五寨金库案件情况；10月25日，省银监局来我局进行治理商业贿赂专项工作调研,对我局按实际情况所开展的工作给予了肯定；11月10日，我局付文兵副局长亲自到省银监局汇报案件整改情况；11月23日，省银监局召开银行业案件专项治理工作通报会议； 12月14日，省银监局来我局进行案件专项治理工作调研；12月21日，我们在全省邮政储汇稽查人员继续教育培训班上，聘请省银监局监管专家，为129名稽查人员讲授了“商业银行内控评价理论”等知识。正是由于邮储机构与各级银监部门的沟通和联系不断加强，并且在防范金融风险目标上趋于一致，所以，我们在内控管理方面所取得的成绩，离不开监管部门的大

力帮助和支持。

三、2017年我省邮政金融内控管理工作安排

随着全国邮政金融业务在改革、发展方面将要发生深刻变化，以及我们目前所面临的银行业全面开放、金融机构竞争加剧、邮储“老存款”转出比例加大、资金和资本市场变幻莫测等严峻形势，我省邮政金融内控管理及风险防范工作将更加艰巨。2017年度，全省仍要一如既往地坚持加快发展不动摇、转变增长方式不动摇、深化经营机制不动摇、强化内控体系建设不动摇，努力做好如下几方面工作：

（一）要继续取得监管部门和公安部门的大力支持，加强安全综合治理，建立风险防范长效机制。

全省要树立全员风险防范理念,加大对储汇案件专项整治、合规经营和治理商业贿赂专项工作的综合治理力度，逐步建立邮政金融机构风险防范长效机制。特别要加大与监管部门和公安部门的联系沟通力度，继续取得监管和公安部门的大力支持，积极处理好邮政金融稳步发展与搞好风险防范工作的相互依从关系，认真分析、查找业务发展中存在的各类隐患和风险点，有的放矢地开展好案件综合治理工作，从根本上创建和-谐有序的发展环境，尽快形成健康、合规的邮政金融企业文化。

（二）逐步建立健全内控体系，强化对邮政金融业务的监督管理。

一是要定期召开邮政储汇资金安全管理委员会会议，充分发

挥好各职能部门的监督检查作用，真正形成监管合力；二是要认真落实银监会《商业银行合规风险管理指引》，逐步建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，保持与监管机构的日常联系制度，促进邮储自身合规与外部监管的有效互动；三是要在全省11个市局全面推动“集中式”稽查和稽查督导工作；四是以“邮政金融内控管理年”为契机，组织开展全省邮政金融内控评价工作，逐级对市、县邮政局和网点进行评估打分，分类分级，有目的进行管理和控制；五是推动人力资源管理部门，加强对从业人员进行行为排查和思想道德教育工作，避免异常人员或存在重大违规记录的人员在关键岗位上任职；六是尽快充实全省电子稽查值机人员，充分发挥邮政金融电子稽查系统的非现场检查作用，不断提高风险预警指标的核销率；七是加强中间业务风险管理工作，积极探索对资金运用风险管理与检查的方式方法；八是配合人民银行和邮政集团公司做好反洗钱和反假-币专项检查活动；九是结合《银行业金融机构安全评估标准》，对银监部门和公安部门评估检查所发现的问题进行再检查和监督整改，对整改不力、落实措施不到位的单位要加大考核处罚力度，造成资金案件、事故的，将依法追究直接负责人和相关人员的法律责任。

（三）有重点地加强对邮政金融业务基础工作的管理，通过开展内部控制评价工作，进一步提高风险控制水平。

一是全省要借鉴国有商业银行的先进管理经验，重点完善金

融机构内部组织机构控制制度、资金交易风险控制制度、会计系统控制制度、授权授信控制制度和计算机业务系统控制制度；二是要抓好现有规章制度的落实工作，促使“五双三分管”、“三级权限”、“金库管理”、“重要凭证管理”、“支票印鉴管理”、“异常举报”、“岗位轮换”、“两岗履职”等重要业务规章制度的有效执行；三是尽快解决稽查人员兼职问题，要求各局认真开展内部控制评价工作，不断提高稽查工作质量和效率；四是加强对邮储从业人员的金融法规培训和职业道德教育，提高从业人员业务素质和思想道德水平，切实防范由于人为因素而引发的各类储汇资金案件风险。

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（四）严格对案件责任的追究，提高检查整改效果和各项规章制度的执行力。

2017年，全省要认真汲取近年来个别局发生储汇资金案件的经验教训，对发现的储汇资金安全隐患，要严格按照《邮政储汇资金安全管理责任查究规定》、《山西省邮政储汇稽核检查处罚规定实施细则(试行)》等有关规定，严肃追究直接责任人和有关领导责任，加大处罚力度，实行双线问责，真正做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，实现“降低案件发生率、提高案件成功堵截率”目标，确保全省不发生百万元以上的储汇资金案件。对“整改对象和效果”要实行跟踪督办制，扎实开展后续稽查和再稽查工作，提高整改效果和各项规章制度的执行力，防止隐患问题屡查屡犯。（二00七年元月十五日）

银行内控工作情况总结报告2017-05-09 20:03 | #2楼

2012年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共-产-党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共-产-党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 1

白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、根据《关于发送<**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（2011年版）>的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送<**支行员工个人理财业务风险排查方案>的通知》文件要求，我行对2017年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

（三）监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理 2

文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

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