信贷家访注意事项

信贷家访注意事项

1．客户家庭情况，如：家庭成员、配偶工作情况等；

2. 客户的三证（身份证、户口本及婚姻状况证明）是否齐备，须核对三证上标注的所有数据信息，均需一致方可使用；

3. 客户过往贷款情况，如：有多少笔贷款，什么银行，期限，金额，逾期情况；

4. 客户从事经历，如：何时、何地从事何种工作等；

5. 客户购买设备的原因，如：是否对设备状况熟悉，或是现有工程急需设备投入等；

6. 客户拟购设备将用于何工程，如：土方（工程承包合同），矿产（包括石场）开采（须具备合格及有有效期半年以上的营业执照、采矿证、安全生产许可证）；

7. 了解客户的现有工程信息（原则上须提供工程合同），如：工程具体名称、工程期限、工程总量、结算单价、结算时间以及成品销售渠道等；

8. 客户现设备情况，如：挖掘机、推土机、路面设备以及起吊机等，可提供发票、购买合同、收据、报关单据等，须将无发票设备拍设备实体照片（备用）；

9. 客户现有资产凭证，如：房产证、宅基地使用权证、小汽车发票或行驶证、大额定期存折、股权证明等；

10. 半年以上银行流水，可同时提供一个或多个银行存折；

11. 工地照片，须现场核实工地基本情况，将工地概况拍照，以便核实；

12. 按具体银行要求，与客户合照，以示真实签署。

（招银照片要求：1、铭牌照片；2、签约照片；3、交机照片）备注：签约照片：必须为客户本人，另外一人必须为《面签声明》里的销售人员或信贷人员。手持《融资租赁合同》。交机照片：可以是客户以外的其他人，但是须提供身份证复印件，另外一人必须为《面签声明》里的销售人员或信贷人员。

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