金融分析师面试技巧

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金融分析师面试技巧

1、什么样的人可以参加CFA考试？

金融分析师面试技巧

大学本科以上（本科大三或大四）；

3年大专学历加上1年全职工作经验；

2年大专学历加上2年全职工作经验；

非金融专业毕业学生以及对金融证券有兴趣的学员都可以报考CFA。

但是考二级一定要毕业，在校大三大四学生不能报考二级。

2、如果我的学位和美国大学学位相当，我是否能报考CFA？

通常来说，申请人必须达到一定的学历。但是CFA协会接受那些在自己国家获得大学本科以上学士学位的学生报考。

如果考生一定要确定自己的学位是否等同于美国的学士学位，

那么建议考生可以询问自己所就读的院校，以此来确定是否能报考。

3、CFA必须在三年内通过吗？

不需要！不需要特定的时间内通过全部的CFA课程考试，并且没有限制考试次数。

即使两个等级考试间隔了一段时间，也不需要重新考已经通过的等级。2015年开始CFA考试没有时间限制。

4、为什么CFA考试只用英语？

为了公平起见，为了保证全球考试候选人及CFA协会管理人员的全球一致性，CFA考试只提供一种语言的考试。

5、CFA是否有免考政策？

到目前为止，CFA考试没有设立任何免考政策，必须从CFA Level 1考试注册报名考试，

通过CFA Level 1才可以继续报考CFA Level 2，通过CFA Level 2才可以报名CFA Level 3，

不可以同时报名两个级别或更多，也不可以跳级报名考试。

6、CFA考试使用计算器？

为了维持公平竞争性， CFA协会指定了两款计算器：TI BAIIPLUS 以及 HP12C 。

大部分的考生都选用 TI BAIIPLUS ，便宜又易于使用。

7、 CFA考试在报名后会寄教材给我，我需要支付额外的海关等费用吗？

可能。每个国家海关和进口的要求都是不一样的。

很抱歉我们无法提供满足于不同考生的这方面的详细信息。

如果你所在地的法规要求你支付进口关税，你可以联系进口公司（UPS,联邦快递，或者DHL）。不过就目前来看，CFA协会将官方教材寄给考生是不需要额外收取费用的。

8、CFA考试的教材有哪些？

CFA主要的参考教材为官方指定教材（约3500页）及study notes（约1500页）。

如果报名上海财大班，还会有额外的根据notes改编的中文学习精要、考前的模拟考题（三套）。

9、一般都会推荐看notes，那是不是就是说看了notes就不用看CFA的官方指定教材了？

一般的话，我们会建议学员可以以notes为主要的复习教材，但是如果有时间的话一定要看原版的CFA教材。其中尤其以ethic这本书为重点。

理由是：在全球，CFA很重视一个人的职业操守，并且ethic在CFA一二三级考试中都有涉及到。如果学员有足够的时间，建议可以去CFA官方网站下载免费的伦理道德的完整版——handbook。

10、因为CFA考试中不同的科目权重不一样，我是否每个科目都需要完整的了解？

一般来说，CFA协会建议学员每个等级至少花费240个学时来复习。但是事实上这点时间是远远不够的。如果有时间的话，每个课程一定都要完整的复习。但是每个等级考试都会有几个课程是占较大权重的。

因此，如果没有足够的时间复习的话，建议学员可以多花时间在这些重要的科目上，以保证每次考试的通过率。例如：一级考试中可以着重看ethic以及financial的内容。

11、CFA考试报名成功后，如何能更改考点？

A．考生在考试60天之前提交表格，CFA协会能保证更改考点成功，更改考点完全免费。

B．考生在考前60天以内更改考点，CFA协会也接受申请，但不能保证一定更改成功。

考生可以直接用用户名和密码登入CFA官方网站更改考点，CFA协会目前不接受电子邮件及传真申请。

12、CFA考试报名后不想考了，能退款吗？

a. 除没有成功完成报名的考生，在其余情况下，考生所缴纳的全部费用均不可退。

b. 考生不得将考试费转移至其他年度的考试，也不得将参考资格转移给他人。

c. 未满足报考资格的考生所缴纳的费用，将在扣除$100之后，将余款退回本人。

13、CFA考试如何备考？哪里有CFA历届考试的题目？

CFA协会建议每个等级考试最好至少花250个小时去准备。这个建议，也许是有点低估了，

因为这个时间主要是针对以英语为语的考生而言的，但还是要看个人不同的学习情况和学术背景稍做准备的。 CFA协会有很多工具可以帮助考生的学习。很多考题都会包括在课程以及网络上。

除了三级的论文题，真题是不向外公布的。因为其内容和议题已经不合时宜。但是，我们也免费提供每个级别测试的例题。

14、CFA考试的成绩是如何计算的？

评分标准：考试成绩分为通过或者未通过，成绩一般在考试后45天内公布。

通过标准：考生正确的答题数量> =全球成绩排名前1％的考生的平均正确答题数量的70％

例如：试题总量为240题，全球成绩排名前1％的考生的平均正确答题数量为200题，

那么考生必须答对200*70％＝140题才可通过本次考试。

考试答题准确率<= 50% fail 51%<= 考试答题准确率 <= 70% pass

考试答题准确率>= 71% pass 且全优（若全优，道明诚学员有500RMB的奖学金）

15、参加CFA考试是否需要工作经验？

不需要。只有在全部考完3级以后才需要4年的工作经验去申请CFA执照，

但这4年的工作经验可以在考前、考中、考后累计，但必须是全职的工作，不可以是兼职。

并且四年的相关工作经验是和投资决策相关的。

16、在申请CFA执照时需要怎样的工作经验？

CFA要求申请者具有从事金融、证券、银行、投资等相关领域的工作经验。（从事投资决策工作）

17、CFA资格的优点?

全球公认尊贵资格：CFA是独有的全球公认的投资管理从业人员高职业水平和道德水准的有力证明，CFA是金融界卓越专业成就的象征，在中国加入世贸组织以后，随着资本市场的日益开放与透明，投资业务的日益市场化与国际化，需要大批特许金融分析师。

崇高专业操守标准：CFA 资格强调和遵循极其严格的职业操守和道德准则，世界各主要发达国家相关行业都将CFA作为金融行业操守高水平人员的衡量标准，包括中国在内的投资界专业人士，越来越认识到该资格在职业

诚信认证的价值。

国际化专业知识：CFA特许状持有者一般具备全球性的投资策略理念、熟悉国际金融市场的操作规范，他们在全球性的金融舞台上与他们所工作的国家以外的客户共同合作时，能尽显优势。

高回报：世界主要发达国家及越来越多的发展中国家的金融机构都对CFA特许状持有人委以重任、报以高薪，很多机构还把CFA资格作为优先招聘录取的条件。CFA已渐渐成为量度事业化及能力的基本指标。

充实金融知识体系：CFA严谨的知识体系，能有效强化个人的金融知识及专业技巧，有助于在工作领域中发挥并攀上更高台阶。

长久稳定的职业支持：CFA特许状持有者可以参与到AIMR全球性的投资业交流会议；AIMR每年举办多次的与投资有关的专门会议，而且广泛地使用互联网和各种出版物定期向会员们传达业内的最新动态和相关投资行业领先的知识。

CFA 让您参与于占市场领导地位的金融机构和团体，具有广阔的职业前景：基金经理、风险投资家、对冲基金经理/分析师、财务策划咨询师、投资银行家、投资顾问、项目财务经理/财务总监/首席执行官、外汇分析师、股票买卖和承销人员、证券分析师、金融讲师

18、CFA认证有什么要求？

尽管取得特许金融分析师过程是非常艰辛的，但其灵活性、自学课程使得投资专业人士能够在繁忙的工作日程中进行学习。分析师协会尽量保证特许金融分析师计划所涵盖的全部材料适用于远程教学模式。计划的每一级水平层次包括一学习指导，以引导指定的阅读。每一篇阅读之后有具体的学习成果综述，为学员就准备考试学习过程中提供测定以帮助其熟悉每一主题领域。

特许金融分析师计划课程所涵盖的材料的设置反映了一与国际投资界日新月异的变化同步的知识体系。该知识体现包括右表所列的11个总主题领域。分析师协会在特许金融分析师计划学习指导中公布了一更为详尽的知识体系纲要，该学习指导考生将在报名参加计划的每一级水平考试时取得。

第一级水平课程和考试注重适用于投资评估和管理工具和概念。第一级水平还包括对资产评估和投资组合管理过程的概括介绍。考生可望展示在财务报表分析、宏观和微观经济学和定量方法方面的运行知识。在该水平层次，考生还必须对投资分析和管理、金融市场和票据以及会计方面有基本了解。第一级水平课程还侧重证券法律和法规、分析师协会伦理与职业标准规定方面的基本概念。

第二级水平课程和考试面向资产评估。考生必须能够运用第一级水平所注重的工具和概念，包括经济分析、定量技巧和会计，来分析和评估投资，并且还应对资本市场理论和行业与公司分析有完全的了解。考生必须表现出分析特定股票和固定收入证券以及其他投资工具的能力以及比较投资替换和作出投资推荐的能力。考生必须还能将分析师协会伦理与职业标准规定适用于实际情况之中。

第三级水平课程和考试将投资组合管理学科引导至更深的领域。考生必须表明对投资组合管理过程，从计算投资者限制条件、目标和资本市场期望值到作出资产配置决策，有实际运作知识。考生还必须能够运用在第一级和第二级水平中所学的，有关投资组合管理过程的概念，并表明其对运作标准和测评技术完全理解。现在考生还必须完全理解分析师协会伦理与职业标准规定。

顺利完成特许金融分析师计划的三级水平考试是一艰巨的挑战。但是，就象大多职业成就一样，成功的关键在于准备。一般而言，特许金融分析师考试每一级水平需要250小时的考试准备时间。由于准备靠自学，考生能在日常计划中自行制订学习的部分内容。

当报名参加每一级水平的测试时，您将获得一全面的学习指导，这将帮助您准备相应的考试。学习指导分为学习部分，列举了所要求的阅读和每篇阅读后的学习成果。学习指导还说明了考试性质和好的学习计划的特征，并提供准备考试和应考的一些建议。

特许金融分析师的课程设置乃为拓宽和加深您对整个投资评估和投资组合管理方面的知识。若您与许多特许金融分析师考生一样，然而，您的工作却非常的具体并且您的职业经验仅集中于一至两个方面。因此，在其他方面您的知识和经验可能有限。譬如，您可能在定量分析方面有很好的背景，但需要拓展在财务报表分析方面的实际工作知识在您准备开始学习该专题的课程之前。有鉴于此，所选择的学习部分内容包括初级阅读，使得考生在开始有关探索更深的概念的阅读前复习或了解基本概念。

阅读作业为学习计划的核心并且是考试问题的基础。许多阅读有篇末提问、问题或说明课文材料下概念的有效适用方面的附件。分析师协会大力建议考生购买学习指导所指的教科书版本而不使用其他版本。在计算报考特

许金融分析师计划的成本时，考生还应确定教科书的费用。

分析师协会采用学习成果表的形式以向考生提供一测定其学习进程的衡量标准。特许金融分析师考生课程采用双重学习目

(1)主题学习目标和(2) 具体阅读学习成果表。他们均为具体的表格以帮助考生掌握考试将包括的主题。尽管计划被设置成完全自学，许多考生认为参加小组学习非常有益。许多分析师协会的会员协会和特许机构以及一些外界组织开设了特许金融分析师准备课程。

19、CFA考生知识库有哪些内容？

CFA?课程是坚实地基于投资专业领域的日常实际操作经验的。为此，CFA协会定期向全球的CFA注册认可会员进行问卷调查，以探讨各会员所属专业领域里的重要知识。有关的问卷调查结果帮助CFA协会建立了其考生知识库体系，并决定了CFA考试里各主要科目所占比重。

知识库体系主要按四个主要领域划分：① 操守及专业标准；②投资估值及管理的工具和技术；③ 资产估值；④ 证券管理。你们需要注意知识库体系中两点对CFA考试尤关重要的特点。第一，CFA考试各级别的课程都是按功能领域来设定的：

第一级别课程：注重工具及技术，包括资产估值入门及证券管理技巧等。

第二级别课程：注重资产估值，包括有关工具及基本技术的应用（如经济学、会计学及数值分析等）。第三级别课程：注重证券管理及所用有关分析工具于证券及定息证券的策略。知识库体系的第二个重要特点是"操守及专业标准"理念及上述三个功能领域的重要组成部分，并包括在课程的三个级别里。

20、获取CFA资格认证要求有哪些？

依次通过三个级别的考试；具有CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验四年或以上；提交业内的推荐函；申请成为CFA及所在协会的会员资格；职业品行陈述

21、考CFA的先决条件？

CFA课程是一个考虑学士学位毕业生而设的课程。课程中有关课本及CFA考试中的问题均专为预备应付"硕士"水平的人士而设。仅管报考CFA考试的考生很大部分拥有商学院的教育背景，然而，很多其它考生都是拥有文科背景的。报读或报考CFA课程未有任何先决的学科背景要求，但考生须注意课程中很多的内容都超过一般基本入门的水平。

22、CFA?知识体系有哪些？

CFA? 课程是以学士学位考生为对象的硕士程度课程，是一个同步于国际投资界日新月异的变化的知识体系。该知识体系涵盖12个总主题领域，包括:

定量分析方法

经济学财务报表分析

企业融资

债券投资分析

股票投资分析

衍生工具分析

另类投资分析

投资组合管理业绩考量和投资组合收益特点分析

CFA?考试准备

CFA协会每年会公布最新的计划学习指导，或称为考纲。